اعتبارات اسنادي وارداتي

خدمات ارزي بانك سرمايه

سيستم هاي الكترونيكي نرخ هاي روز

خدمات ارزي

اعتبارات اسنادي وارداتي

اعتبار اسنادي، تعهد غير قابل برگشت بانك گشايش كننده به منظور پرداخت يا قبول پرداخت وجه اعتبار در مقابل ذينفع اعتبار( فروشنده كالا و خدمات) است، مشروط بر انكه ذينفع اعتبار شرايط و مقررات مندرج در اعتبار اسنادي را رعايت و اسناد لازم را در موعد معين جهت استفاده متقاضي اعتبار(خريدار كالا و خدمات) ارائه داده باشد.اعتبار اسنادي، تعهد غير قابل برگشت بانك گشايش كننده به منظور پرداخت يا قبول پرداخت وجه اعتبار در مقابل ذينفع اعتبار( فروشنده كالا و خدمات) است، مشروط بر انكه ذينفع اعتبار شرايط و مقررات مندرج در اعتبار اسنادي را رعايت و اسناد لازم را در موعد معين جهت استفاده متقاضي اعتبار(خريدار كالا و خدمات) ارائه داده باشد.
بانك سرمايه با رعايت مقررات داخلي و توجه به مقررات متحدالشكل اعتبار اسنادي، با بكارگيري سيستم مكانيزه و همچنين بهره گيري از نيروي انساني كارآمد، تمامي عمليات مربوط به گشايش تا تسويه را ايفا مي نمايد.

مراحل گشايش اعتبار اسنادي
- گشايش
- اصلاح
- واريز و تسويه نهايي
گشايش
تمامي شعب ارزي اين بانك پس از بررسي دقيق و سريع مدارك متقاضي اعتبار، با رعايت ضوابط مقرر اقدام به گشايش انواع اعتبار اسنادي اعم از ديداري و يا مدت دار مي نمايند.
- نحوه تامين ارز:
  تامين ارز جهت گشايش اعتبار اسنادي به يكي از شيوه هاي زير امكان پذير است:
  - ارزيابي توافقي( خريد ارز بانك با ارائه معادل ريالي توسط متقاضي)
  - ارز متقاضي كه مستقيما از حساب ارزي متقاضي برداشت مي شود.
  - تسهيلات ارزي از منابع بانك( در صورت داشتن مصوبه اعطاي تسهيلات)
  - حساب ذخيره ارزي
  - تسهيلات ارائه شده از سوي بانك هاي خارجي
  - ساير موارد
- مدارك مورد نياز:
  متقاضي گشايش اعتبار اسنادي، پس از افتتاح حساب ارزي و يا ريالي نزد شعب اين بانك و همچنين تشكيل پرونده ( با ارئه تصوير كارت بازرگاني)، لازم مي باشد جهت گشايش اعتبار مدارك زير را ارائه نمايد:
  - اصل پروفرم و ثبت سفارش ممهور به مهر وزارت بازرگاني(معاونت توسعه روابط اقتصادي و بازرگاني خارجي، دفتر ثبت سفارشات) به همراه دو سري كپي از ا سناد مذكور
  - اصل بيمه نامه باربري حاكي از بيمه كالا نزد يكي از شركت هاي بيمه داخلي و رسيد پرداخت حق بيمه از شركت بيمه مربوطه
  - فرمهاي تكميل شده گشايش اعتبار، تعهد ترخيص و خريد ارز(همراه با تمبر)
- نكته مهم:
  به هنگام گشايش اعتبار، 100% مبلغ اعتبار به عنوان پيش پرداخت از حساب مشتري برداشت مي شود كه با توجه به درجه اعتبار و نوع فعاليت متقاضي ممكن است پيش از پرداخت كمتر از 100% مورد تصويب كميته اعتباري شعبه يا مديريت اعتبارات سرمايه گذاري( برحسب مبلع اعتباري اسنادي) قرار گيرد. به منظور گشايش اعتبار اسنادي با پيش پرداختي كمتر از 100% مدارك زير مورد نياز مي باشد:
  - فرم قرارداد جعاله تكميل شده(همراه با تمبر)
  - فرم تكميل شده تعهد پرداخت مابقي وجه اعتبار
    شعب اين بانك متن اعتبار اسنادي را تهيه و از طريق بانك ابلاغ كننده براي ذينفع اعتبار اسنادي ارسال مي كنند.
- نحوه محاسبه پيش پرداخت و كارمزد گشايش اعتبار
  در مورد استفاده از معادل ريالي متقاضي و محاسبه هم ارز ريالي بابت پيش پرداخت اعتبار مي بايست توجه داشت نرخ ارز در روز گشايش، ملاك تبديل ارز مي باشد. ضمنا كارمزد دريافتي جهت گشايش اعتبار اسنادي، طبق تعرفه بانك، بطور ريالي قابل پرداخت مي باشد.
اصلاحيه
به طور كلي هرگونه تغيير در شرايط و متن اعتبار اسنادي در چارچوب مقررات متحدالشكل بين المللي و مقررات داخلي انجام مي گيرد. در برخي شرايط، ايجاد تغييرات در متن اعتبار منوط به اخذ مجوزهاي لازم از سوي وزارت بازرگاني و يا ساير ادارات ذيربط مي باشد. در برخي موارد صدور الحاقيه بيمه نامه جهت حمل كالا نيز ضروري است.
شعب اين بانك متن اصلاحيه را تهيه و از طريق بانك ابلاغ كننده براي ذينفع اعتبار اسنادي ارسال مي كنند.
- نكته مهم:
  - اصلاح و يا حتي ابطال اعتبار اسنادي منوط به تائيد و قبول طرفين مي باشد. كارمزد و هزينه دريافتي جهت مخابره پيام سوئيف به بانك كارگزار، براساس ريال محاسبه و اخذ مي شود.
  - براساس مقررات بين المللي، در صورت عدم پرداخت هزينه هاي مربوط به ابلاغ سوئيفت اعتبار اسنادي گشايش يافته و اصلاحيه هاي مربوط توسط فروشنده، خريدار موظف به پرداخت هزينه هاي مذكور مي باشد.
تسويه و واريز اسناد
در صورت وجود هرگونه شرايط پرداخت، بانك موظف به پرداخت براساس نوع پرداخت موصوف در متن اعتبار اسنادي است. در همين مرحله متقاضي اعتبار نسبت به پرداخت مابه التفاوت مبلغ اعتبار(با توجه به ميزان پيش پرداخت اخذ شده) در قبال دريافت اسناد حمل اقدام مي نمايد.
- نكته مهم:
  انجام عمليات تسويه، واريز، ظهرنويسي و تحويل اسناد در يك مرحله انجام مي گيرد، ليكن به منظور روشنتر شدن مطلب، موارد طي دو بخش مجرا شده است.
- نحوه تسويه اعتبار اسنادي
  در اين مرحله شعب، با دريافت اسناد از بانك معامله كننده و با توجه به ميزان پيش پرداخت هنگام گشايش اعتبار و شيوه تامين ارز نسبت به محاسبه و دريافت مابقي مبلغ اعتبار اقدام نموده و پس از آن در خصوص واريز اسناد و ظهرنويسي آن عمل خواهند كرد.(در مورد استفاده از معادل ريالي متقاضي و محاسبه هم ارز ريالي مي بايست توجه داشت نرخ ارز در روز پرداخت توسط بانك، ملاك تسويه حساب ريالي بانك با متقاضي اعتبار مي باشد.)
- ظهر نويسي و تحويل اسناد(ديداري و يا مدت دار)
  در اعتبارات اسنادي ديداري، اين بانك پس از اخذ تتمه اعتبار(با توجه به ميزان پيش پرداخت)، نسبت به ظهرنويسي و تحويل اسناد اقدام خواهد نمود، در حاليكه در مورد اعتبار اسنادي مدت دار، بانك پس از اخذ وثايق مطمئن، اسناد را ظهرنويسي و تحويل متقاضي مي نمايد(در اين حالت متقاضي موظف است در سررسيد پرداخت مثلا 6 ماه بعد، نسبت به تامين موجودي معادل مانده وجه اسناد اقدام نمايد.)

کلیه حقوق متعلق به بانک سرمایه مي باشد.